Daugeliui žmonių pinigų valdymas yra painus ir didžiulis. Jie stebisi, kaip sutaupyti pakankamai išėjimo į pensiją, kad vaikai galėtų eiti į koledžą, greičiau sumokėti hipoteką arba mokėti mažiau mokesčių. Dėl pagalbos šiems ir kitiems lipniams finansiniams klausimams žmonės kreipiasi į sertifikuotus finansų planuotojus. Sertifikuotas finansinis planuotojas (BŽP) yra apmokytas ir licencijuotas finansų specialistas, kuris supranta pinigų valdymo sudėtingumą ir gali padėti klientams pereiti prie visų jų galimybių sudėtingumo. Finansų patarėjo atlyginimas yra aukštas, dažniausiai per šešis skaičius per metus, todėl tai yra pelninga sritis visiems, turintiems tinkamą kvalifikaciją ir mokymą. BŽP patirtis gali būti skirtumas tarp patogaus išėjimo į pensiją ir gerų praeities pensijų amžių klientams.
$config[code] not foundPatarimas
Tipiškas atestuotas finansinio planavimo atlyginimas yra daugiau nei 100 000 JAV dolerių per metus.
Darbo aprašymas
Sertifikuoti finansų planuotojai dirba su asmenimis, kad padėtų jiems valdyti savo finansus ir ateities planus. Jų pagrindinis uždavinys yra konsultuoti klientus apie tai, kaip padidinti savo pinigus, tačiau daugelis jų taip pat turi licenciją parduoti finansinius produktus, tokius kaip draudimas, akcijos, obligacijos ir anuitetai.
BŽP paprastai susitinka su klientais, kad aptartų trumpalaikius ir ilgalaikius tikslus ir parengtų planą, kuris padėtų jiems pasiekti šiuos tikslus. Šis procesas paprastai apima įvairias investavimo galimybes, sveriančias kiekvienos iš jų privalumus ir trūkumus, o tada valdant investicijas ar pardavimą. Kai kurios BŽP daugiausia dėmesio skiria konkrečiai sričiai, pavyzdžiui, pensijų planavimui, ir padeda savo klientams sutaupyti išėjimo į pensiją ir valdyti riziką. Mokesčių konsultavimas yra dar viena bendra BŽP paslauga.
Ryšių kūrimas yra pagrindinis BŽP darbo aspektas. BŽP yra atsakinga už klientų investicijų stebėseną ir užtikrinimą, kad viskas liktų link nustatytų tikslų. Daugelis BŽP taip pat moko klasių ar seminarų finansinio planavimo srityje - paprastai siekiant pritraukti klientus - ir dalyvauti konferencijose ir kituose renginiuose, siekiant sukurti savo žinias ir tinklą.
Švietimo reikalavimai
Nors daugelis asmenų yra laikomi finansiniais patarėjais, jie teikia įžvalgų ir patarimų finansiniais klausimais, tik tie, kurie baigė atitinkamą mokymą ir išlaikė griežtą egzaminą, gali vadinti sertifikuotais finansų planuotojais. Norėdami uždirbti BŽP paskyrą, turite turėti aukštąjį bakalauro laipsnį akredituotoje kolegijoje ar universitete ir baigti konkrečius kursinius darbus finansiniame plane, įskaitant akmenų kursą. Jei jau turite finansinį paskyrimą, pvz., Atestuotą buhalterį, tikriausiai turėsite užbaigti akmenį.
Po būsimų BŽP atitikimo švietimo reikalavimams, jie turi atlikti trijų dienų kompiuterinį egzaminą. Egzaminą sudaro 170 klausimų įvairiomis temomis, įskaitant finansinius principus, turto planavimą, draudimą, investicijas, pensijų planavimą ir mokesčių planavimą. Testas taip pat apima klausimus apie etiką ir profesinį elgesį bei atsakomybę.
Jei išlaikysite egzaminą, galite kreiptis dėl BŽP paskyrimo, jei turite trejų metų darbo visą darbo dieną patirtį, arba dvejus metus pameistrystės metu, jei tenkinate konkrečius individualius reikalavimus. Jūs privalote atlikti pilną foninį patikrinimą ir tenkinti nuolatinį reikalavimą atskleisti informaciją apie savo veiklą, įskaitant nusikalstamą veiklą (įtariamus ir nuteistuosius), bankrotus, tyrimus, darbdavių nutraukimus ir klientų skundus.
Dienos vaizdo įrašas
Atnešė jums iš sėjinukų, kuriuos jums pristatėIndustrija
Sertifikuoti finansų planuotojai dirba įvairiuose nustatymuose, įskaitant bankus, draudimo agentūras ir investicines įmones. Daugiausia BŽP dirba investicinėse ir finansinių paslaugų įmonėse, įskaitant vertybinius popierius ir prekes, po kurių dirba savarankiškai dirbantys planuotojai. Dauguma žmonių šioje srityje dirba biure įprastomis darbo valandomis, nors kai kurie dirba ilgiau valandomis vakare ir savaitgaliais susitikti su klientais.
Metų patirtis ir atlyginimas
Vidutiniškai pradinio lygio sertifikuoto finansinio planuotojo atlyginimas yra 66,932 doleriai, taip pat premijos, komisiniai ir pelno pasidalijimas. Bendra papildomų kompensacijų suma vidutiniškai siekia 36 000 JAV dolerių per metus, o tai reiškia, kad BŽP gali uždirbti daugiau nei 100 000 JAV dolerių. BKP darbo užmokesčio pajamos didėja su ilgamete patirtimi; viena prognozuojama trajektorija atrodo taip:
- 0-5 metai: $ 60,000
- 5-10 metų: 79 000 JAV dolerių
- 10-20 metų: 99 000 JAV dolerių
- 20 + metų: $ 127,000
Darbo augimo tendencijos
Dėl senėjančios visuomenės ir dėl sumažėjusių įmonių pensijų planų, skirtų individualiai valdomiems pensijų planams, Darbo statistikos biuras numato, kad finansų konsultantų, įskaitant BŽP, paklausa iki 2026 m. Padidės 15 procentų.. Tikimasi, kad iš visų finansų konsultantų BŽP bus geriausios darbo perspektyvos ir didžiausias pajamų potencialas.
