Kaip išvengti IRS problemų dėl tapatybės sukčiavimo

2012 m. Rugsėjo 21 d. Arizonos moteris buvo nuteista 3 metams kalėti už tapatybės vagystę ir įsakė grąžinti beveik 400 000 JAV dolerių. Ji panaudojo pavogtas tapatybes, kad pateiktų 180 mokesčių deklaracijų. Ji bandė paslėpti savo takelius, pateikdama mokesčių deklaracijas elektroniniu būdu, naudodama savo kaimynų neužtikrintus belaidžius tinklus. Tada ji įdarbino savo draugus ir grąžino jų grąžinamąsias išmokas (iš anksto apmokėtų debeto kortelių pavidalu).

$config[code] not found

Ir tai, mano draugai, yra tapatybės vagystės anatomija.

Pirmiau pateiktą pavyzdį parodė IRS pareigūnas Namo priežiūros ir vyriausybės reformos komitete.

Užpildę savo mokesčių deklaraciją, šis mokesčių sezonas, tapatybės vagystė gali būti paskutinis dalykas, bet jūs turėtumėte žinoti apie galimą riziką.

Pakankamai blogai, jei kas nors pavogia jūsų tapatybę ar jūsų įmonės tapatybę, o už jūsų kredito korteles ima mokestį arba ima paskolas savo vardu. Bet jūs taip pat galite rasti sau su IRS, todėl gali atsirasti nereikalingų mokesčių įsipareigojimų. Tuomet jums reikės išvalyti mokestį, įskaitant papildomas išlaidas, susijusias su advokato atstovavimu jūsų interesams.

Matote, kad pajamos, kurių nesate uždirbtos, gali būti praneštos IRS. Kas ketina sumokėti mokesčius už tuos pačius pajamų, kuriuos niekada negavote, bet sukčiautojui?

Arba jums ir jūsų verslui gali būti pateikta antroji (neteisinga) mokesčių deklaracija. Jei jums reikia grąžinti mokesčius, jis gali būti atidėtas arba niekada nepasiekiamas, nes jis baigiasi kažkur kitur.

Ir jei jūs ir jūsų šeima gausite bet kokių federalinių išmokų, tai gali būti sumažinta, nes kita vyriausybinė agentūra gali gauti informaciją iš IRS ir tai rodo, kad jūsų pajamos išaugo (kai ji tikrai nebuvo).

IRS sako, kad turi 3 000 darbuotojų, dirbančių dėl tapatybės vagystės atvejų.

Tai lengva nekenčia IRS, tačiau agentūra turi būti mokesčių mokėtojų lėšų stebėtoja. Jei kompensacijos išmokamos klaidingai dėl sukčiavimo, galiausiai tai yra nuostoliai, kuriuos gali tekti valgyti JAV mokesčių mokėtojas. Taigi, jei IRS gali sumažinti nuostolius dėl tapatybės vagystės, tai naudinga visiems (išskyrus nusikaltėlius!).

Veiksmai, kurių reikia imtis, jei įtariate tapatybę

Atlikite šiuos veiksmus, kad apsaugotumėte save ir savo verslą nuo tapatybės vagystės - prieš ar po to:

Apsaugokite ir venkite

Ne rečiau kaip kartą per metus atlikite kreditinį patikrinimą, kad pamatytumėte, ar buvo pašalintos neteisėtos paskolos ar kredito kortelės.
Apsaugokite savo finansinę informaciją, ypač savo socialinio draudimo numerį arba EIN numerį. Nesuteikite jo telefonu ar el. Paštu, nebent esate visiškai tikri, kad yra teisėta priežastis.
Apsaugokite savo kompiuterius ir mobiliuosius įrenginius (asmeninius ir įmonės išduotus) nuo sukčiavimo ir kenkėjiškų programų. Priešingu atveju jūsų finansinė informacija gali būti neteisinga.

Patikrinkite ir pateikite ataskaitą

Patikrinkite kas 1099, W-2 ar kitą informaciją, kurią gaunate iš trečiųjų šalių. Neužduokite jų ar neperduokite mokesčių mokėtojui. Nepripažinkite mokėtojo? Tai gali būti sukčiavimo ženklas. Pavyzdžiui, prieš keletą metų čia „Small Business Trends“ gavome klaidingą 1099 - ir siaurai vengėme kito sukčiavimo atvejo. Jūs matote, kad sukčiavimas buvo susijęs su rinkodaros ryšiais. Sukčiai sukurs filialo sąskaitas (iš atviros jūros) teisėtų interneto svetainių vardu JAV ir sifonuos pajamas. Bendrovė, turinti filialo programą, praneša apie pajamas IRS pagal nukentėjusiojo įmonės pavadinimą. Tada jūs, kaip svetainės savininkas, gausite 1099 pranešimų, kurių niekada negavote - ugh!
Jei gausite mokesčių formą iš bet kurio asmens, kurio nepripažįstate, nedelsdami parašykite mokėtojui patvirtintu paštu. Pasakykite mokėtojui, kad manote, kad esate tapęs tapatybės sukčiavimo auka, ir negavote jums priskirtų pajamų. Paprašykite jų ištirti ir ištaisyti savo įrašus. Taip pat apsvarstykite galimybę pridėti mokesčių deklaracijos paaiškinimą, kodėl į grąžinimą neįtraukėte „pajamų“.
Skambinkite IRS tapatybės vagystės linija telefonu 800-908-4490, 245 p. Identifikavimo numeriai, siekiant kovoti su sukčiavimu.
Užpildykite IRS tapatybės vagystės pareiškimą, formą 14039 (PDF).
Praneškite apie sukčiavimą FTC tapatybės sukčiavimo telefono linijoje: 877-438-4338
Pranešti apie tai vietos policijai.
Praneškite apie tai trims pagrindinėms kredito ataskaitų agentūroms:
- Equifax - 800-525-6285
- Experian - 888-397-3742
- TransUnion - 800-680-7289
Savo verslui pridėkite į šį sąrašą „Dun“ ir „Bradstreet“. „IUpdate“ funkcija leidžia atnaujinti informaciją apie jūsų verslo kreditą.
Pasikalbėkite su savo advokatu ir (arba) mokesčių rengėju - prieš pranešdami apie tai niekam. Jie gali jums patarti, ką daryti ir kaip bendrauti, kad būtų suvokiama kaip beprasmiška (kaip mes bendraujame teisinėse situacijose, kad vėliau galėtume išvengti nereikalingo sielvarto).