Finansų konsultantai padeda klientams organizuoti, vertinti ir pasirengti jų finansinei ateičiai. Jie gali parengti akcijų pasirinkimo sandorius, investuoti klientų vardu arba mokyti klientus apie finansines galimybes. Interviuodami kaip finansų patarėją, pasiruoškite atsakyti į klausimus apie savo įgaliojimus, investavimo patirtį ir efektyvumą su klientais. Įdarbinimo vadybininkas taip pat gali paklausti apie jūsų rinkodaros gebėjimus, mokesčių įstatymų pažinimą ir patirtį su draudimo agentūromis.
$config[code] not foundLicencijos ir sertifikatai
Finansų konsultantai gali tikėtis interviu klausimų apie jų licencijas ir sertifikatus. Įdarbinimo vadovas gali paklausti: „Ar turite licencijų pirkti ar parduoti akcijas, draudimo polisus ar obligacijas?“. arba „Ar esate sertifikuotas finansinis planuotojas?“ JAV darbo statistikos biuro teigimu, sertifikuoti finansų planuotojai turi turėti bakalauro laipsnį, ne mažiau kaip 3 metų darbo patirtį šioje srityje, išlaikyti egzaminą ir sutikti su etikos kodeksu. Atsakydami į klausimus apie savo kredencialus, būtinai nurodykite kiekvieno tipo licenciją arba sertifikavimą pagal pavadinimą. Interviuojantis asmuo gali paprašyti, kad ji matytų jūsų kredencialus ar užklausą, kurią siunčiate arba siunčiate el. Paštu.
Patirtis pramonėje
Nuomos vadybininkas gali paklausti: „Kiek ilgai dirbote finansiniu patarėju?“ arba „Kiek ilgai dirbote šioje pramonėje?“ Pasak ekspertų finansų patarėjo Ric Edelmano, daugelis brokerių, draudimo agentų ir investavimo konsultantų neseniai pradėjo karjerą į pramonę, todėl pilkieji plaukai nebūtinai yra patirties ženklas. Atsakydami nurodykite ankstesnes darbo vietas ir oficialius darbo pavadinimus. Nors informacija pateikiama jūsų gyvenimo aprašyme, tai padeda trumpai paaiškinti jūsų patirtį ir ankstesnius vaidmenis. Jei esate neseniai baigęs, aptarkite savo laipsnį, akademines stažuotes ir darbo patirtį. Įdarbinimo vadybininkas taip pat gali paprašyti asmeninių ar darbo nuorodų sąrašo.
Dienos vaizdo įrašas
Atnešė jums iš sėjinukų, kuriuos jums pristatėŽmonių įgūdžiai
Tikėtis interviu klausimų apie jūsų tarpasmenines stiprybes ir žmonių įgūdžius. Finansų konsultantai susitinka su klientais, prašo naujų verslo ir rinkos produktų bei paslaugų, todėl kandidatai į darbą turi veiksmingai bendrauti su klientais ir potencialiais klientais. Interviuotojas gali paklausti: „Kokios yra jūsų komunikacijos stiprybės, kai dirbate su klientais?“. arba „Kaip paaiškinti klientams finansines galimybes, kad jie suprastų sudėtingas finansines sąlygas?“ Jūs neturite būti „Chatty Cathy“, bet darbdaviai nori užtikrinti, kad susisieksite su klientais ir galėsite juos mokyti ir pasitikėti.
Karjeros plėtra
Dėl nuolat besikeičiančių mokesčių įstatymų, ekonominių svyravimų ir dinamiškų investavimo galimybių finansų konsultantai turi likti aktuali IRS leidiniuose, investavimo įstatymuose ir finansinėse galimybėse. Pavyzdžiui, draudimo polisai, tam tikros investicijų rūšys ir mokesčių įsipareigojimai skiriasi priklausomai nuo kliento amžiaus, šeimyninės padėties ir pajamų lygio. Įdarbinimo vadybininkas gali paklausti: „Kaip likti dabartinės finansinės tendencijos ir įstatymai, susiję su investicijomis?“ arba „Kokio tipo tyrimus atliekate, kad įsitikintumėte, jog jūsų patarimai palaiko mokesčių įstatymus ir investavimo reikalavimus?“. Atsakydami, išvardykite konkrečius skaitytus leidinius, tęstinio mokymo kursus ir mokymus, kuriuos reguliariai lankote.
2016 m. Asmeninių finansinių patarėjų atlyginimų informacija
Pasak JAV darbo statistikos biuro, asmeniniai finansiniai patarėjai 2016 m. Uždirbo vidutiniškai 90 530 dolerių atlyginimą. Dėl mažo galo, asmeniniai finansiniai patarėjai uždirbo 25,4 proc. Atlyginimą $ 57,460, ty 75 proc. Uždirbo daugiau nei ši suma. 75 procentų atlyginimas yra 160,490 dolerių, o tai reiškia, kad 25 procentai uždirba daugiau. 2016 m. JAV asmeniniais finansiniais patarėjais dirbo 271 900 žmonių.
