Finansų konsultantai padeda asmenims, grupėms, šeimoms ir organizacijoms kurti patikimas finansų strategijas. Jie konsultuoja klientus tokiais klausimais, kaip taupymas pensijai, skolos mažinimas, investicijų valdymas ir pajamų mokesčio parengimas. Akademinis fonas apskaitos ar finansų ir puikių analitinių įgūdžių yra keletas įrankių, kuriuos potencialūs konsultantai turi pradėti dirbti šioje profesijoje.
$config[code] not foundŠvietimas
Kelias į finansų patarėją pradedamas finansuoti finansų, matematikos, apskaitos, verslo ar ekonomikos bakalauro laipsniu. Šios programos apima kelis finansinius vienetus, įskaitant draudimą, įmonių investicijas, rizikos valdymą, finansinę analizę ir išėjimo į pensiją bei turto planavimą, kurie visi yra geras pasirengimas siekiantiems patarėjams. Nors asmenys, turintys teisės bakalauro laipsnį, taip pat gali patekti į šią profesiją, tiems, kurie baigia trumpalaikius finansinius kursus, labiau tinka darbui.
Įgyti įgūdžius
Puikus analitinis, bendravimas, dėmesys į detales ir matematikos įgūdžiai yra būtini, kad finansų konsultantai galėtų sėkmingai dirbti. Konsultuodamas nekilnojamojo turto vystytoją, kuris nori investuoti į nekilnojamojo turto projektą, patarėjas turi įvertinti kliento finansinius dokumentus ir veiksnius, susijusius su galimais reguliavimo pokyčiais ir pramonės tendencijomis, siekiant nustatyti projekto patikimumą. Finansų konsultantai naudoja matematikos įgūdžius, kad atliktų tikslius skaičiavimus, kalbėjimo ir rašymo įgūdžius, kad galėtų veiksmingai pasidalyti savo patarimais su klientais.
Dienos vaizdo įrašas
Atnešė jums iš sėjinukų, kuriuos jums pristatėLicencijuoti
Licencijos ar registracijos finansinių konsultantų tipas priklauso nuo jų siūlomų paslaugų. Pavyzdžiui, konsultantai, norintys teikti konsultacijas dėl investicijų, turi būti užregistruoti savo valstybės reguliavimo valdyboje. Registracijos reikalavimai apima mokestį ir egzaminą, kurį administruoja Finansų pramonės reguliavimo institucija. Konsultantai, konsultuojantys klientus, kurių turto bazė yra 100 milijonų JAV dolerių ar daugiau, privalo užsiregistruoti Vertybinių popierių ir biržos komisijoje. Finansų sertifikatų centras - arba „Fincert.org“ - siūlo įvairius sertifikatus, įskaitant „Certified Personal Finance“ patarėją, kurį finansų konsultantai gali gauti, kad padidintų jų užimtumo perspektyvas arba gebėjimą pritraukti naujų klientų. Kitos organizacijos, siūlančios atitinkamus sertifikatus, yra Finansų konsultavimo ir planavimo švietimo asociacija ir Kredito unijos nacionalinė asociacija.
Įdarbinimas
Kvalifikuoti finansų konsultantai gali rasti darbą bankuose, kredito unijose, draudimo įmonėse, sveikatos priežiūros įstaigose, brokerių įmonėse ir finansų konsultacinėse įmonėse. Konsultantai gali gauti verslo administravimo arba finansų magistro laipsnį, kad padidintų jų galimybes tapti finansų vadovais. Kiti gali pereiti prie savarankiško darbo steigdami nepriklausomas finansų konsultacines bendroves. Remiantis JAV darbo statistikos biuro duomenimis, nuo 2012 m. Iki 2022 m. Finansinių konsultantų įdarbinimas išaugs 27 proc., Gerokai greičiau nei 11 proc.
2016 m. Asmeninių finansinių patarėjų atlyginimų informacija
Pasak JAV darbo statistikos biuro, asmeniniai finansiniai patarėjai 2016 m. Uždirbo vidutiniškai 90 530 dolerių atlyginimą. Dėl mažo galo, asmeniniai finansiniai patarėjai uždirbo 25,4 proc. Atlyginimą $ 57,460, ty 75 proc. Uždirbo daugiau nei ši suma. 75 procentų atlyginimas yra 160,490 dolerių, o tai reiškia, kad 25 procentai uždirba daugiau. 2016 m. JAV asmeniniais finansiniais patarėjais dirbo 271 900 žmonių.
