Internetu veikiančias įmones vis dažniau taiko sukčiai. 2014 m. Apskaičiuota, kad JAV įmonės patyrė 8 milijardų JAV dolerių vertės nuostolių dėl interneto sukčių. Mokesčių grąžinimo sukčiavimas kelia vis didesnį susirūpinimą verslui, kuris per metus išauga 41 proc.
Terminas „grąžinimas“ reiškia lėšų grąžinimą klientui, kurį inicijuojantis bankas inicijavo kliento nurodymu. Tai skiriasi nuo sukčiavimo, taip pat vadinamo draugišku sukčiavimu, dėl kurio klientas moka už prekes ar paslaugas savo kreditine kortele ir tada prašo grąžinimo iš išduodančiojo banko, nepaisant to, kad gavo prekes ar paslaugas.
$config[code] not foundKaip išvengti sukčiavimo mokesčių
„Small Business Trends“ kalbėjo Matthew Katz, „Verifi“, pirmaujančių mokėjimų ir rizikos valdymo sprendimų mažmeninės prekybos atstovams, generalinis direktorius ir steigėjas.
Įgyvendinti sukčiavimo ir apmokėjimo grąžinimo valdymo sistemą
Matthew Katz įspėja, kad „Card Not Present“ („CNP“) prekybininkai yra ypač pažeidžiami dėl apmokestinimo sukčiavimo, nes autentiškumo nustatymo procesas yra mažiau apčiuopiamas nei plytų ir skiedinio parduotuvėje.
Todėl CNP prekybininkai turėtų įdiegti sukčiavimo ir apmokėjimo grąžinimo valdymo sistemą, užtikrinančią, kad mokėjimai būtų apsaugoti ir kad prekiautojas būtų įtrauktas į ginčo proceso pradžią.
Įdiegti sluoksnių sukčiavimo prevencijos rinkinį
„Katz“ taip pat pataria įmonėms diegti sluoksnių sukčiavimo prevencijos rinkinį, kuris yra pritaikytas konkrečiam verslui.
„Tinkamas sukčiavimo prevencijos rinkinys gali aptikti anomalijas ankstyvame pardavimo procese, dažnai laikydamas įtartiną sandorį, kol prekės bus išsiųstos į sukčiai“, - sako Katz.
Pažvelkite į neįprastai didelius užsakymus
Matthew Katz sako, kad „Verifi“ visada konsultuoja savo prekiautojus ir išduodančius bankus, kad jie galėtų stebėti neįprastai didelius užsakymus. Nesvarbu, ar pagal perkamų daiktų ar dolerių skaičių, nei neįprastai didelių užsakymų gali būti rodoma apgaulinga veikla.
Stebėkite keletą užsakymų, pateiktų su skirtingais kortelių numeriais, bet iš to paties IP adreso
Pasak „Verifi“ generalinio direktoriaus, dar vienas sukčiavimo ženklas yra keletas nepavykusių sandorių, nes sukčiai gali bandyti daug skirtingų kortelių numerių, kol jie suras tokį, kuris pavyks. Todėl mažos įmonės, veikiančios internetu, turėtų apie tai žinoti ir ją stebėti.
Būkite atsargūs dėl sandorio, kuriuo bandoma perkrauti kortelę už daugiau nei sandorio suma
Kitas galimo atsiskaitymo sukčiavimo signalas yra sandoris, kuriuo bandoma perkrauti kortelę daugiau nei sandorio suma. Pagal Katzą:
„Bet koks sandoris, kuriuo bandoma perkrauti kortelę už didesnę nei sandorio sumą ir tada mokėti trečiajai šaliai kitokiu mokėjimo tipu (grynaisiais pinigais, pinigų pavedimu, čekiu ir tt), gali būti sukčiavimas.“
Negalima palaukti, kol jūsų bankas praneš apie jums grąžinimą
Pasak Katzo, prekybininkai, kurie laukia, kol jų prekybos bankas praneša apie grąžinimą, jau veikia nepalankioje padėtyje.
Naudokite sukčiavimo ir mokesčių grąžinimo mažinimo sistemą, į kurią įtraukiamas prekybininkas
Prekiautojo veiksmai sukčiavimo atveju, Matthew Katz pažymi, kad jie priklausys nuo jų sukčiavimo ir grąžinimo mažinimo sistemos stiprumo.
„Sistema, į kurią prekiautojas įtraukiamas į ginčų nagrinėjimo procesą, sumažins didžiąją dalį susigrąžintų lėšų, taigi sutaupys pardavimą be išlaidų per daug išteklių“, - sako generalinis direktorius.
Įsitikinkite, kad atsiskaitymo aprašai yra tikslūs
Vienas iš „Verifi“ naminių gyvūnų klausimų yra lengvai atpažįstamų sąskaitų aprašų klausimas. Atsiskaitymo deskriptorius dažnai yra tik prekybininko vardas ir jis rodomas kartu su atitinkamo sandorio suma.
Katz sako, kad „Verifi“ nustebino prekybininkų, naudojančių neaiškius ar netikslius deskriptorius, skaičius. Kadangi šie netikslumai gali lemti, kad kortelių turėtojai ginčija mokestį tikėdami, kad sandoris buvo apgaulingas, internetinės įmonės turėtų skirti laiko, kad užtikrintų, jog atsiskaitymo deskriptoriai yra tikslūs.
Pažvelkite į operacijas, kurių buvo bandoma nuo IP adreso didelės rizikos šalyje
Matthew Katz taip pat įspėja įmones atidžiai stebėti sandorius, kurių buvo imtasi iš didelės rizikos šalių, tokių kaip Rusija, Malaizija ir Gana. Prekybininkai taip pat turėtų ieškoti IP adreso, kurio vieta neatitinka nei atsiskaitymo, nei pristatymo adreso.
„Paslėptas IP adresas taip pat yra apgaulės rodiklis“, - sako Katz.
Laikykite akis apie įtartiną ar netikrą informaciją
Be to, Matthew Katz ragina įmones, kurios parduoda internetu, atkreipti dėmesį į įtartinos ar suklastotos informacijos, naudojamos užsakymui pateikti, naudojimą, pavyzdžiui, akivaizdžiai suklastotus telefono numerius ar el. Pašto adresus.
85 proc. Visų susigrąžintų sumų, kurios gali būti apgaulingos, sukčiavimas grąžinimu sukelia realią problemą smulkiajam verslui. Todėl labai svarbu, kad mažieji elektroninės prekybos prekybininkai žinotų, ką ieškoti ir imtis būtinų priemonių, kad apsisaugotų nuo šio didėjančio sukčiavimo internete.
„Online Shopper“ nuotrauka per „Shutterstock“
1
