Jei perskaitysite naujienas, esate susipažinę su terminu „nusikaltimai, susiję su baltais apykaklais“, kuriame aprašomi nusikaltimai, padaryti dėl neteisėtos piniginės naudos. Baltos apykaklės nusikaltimai paprastai vyksta verslo pasaulyje ir apima garbingus, galingus žmones. Labiausiai tikėtina, kad girdėjote apie verslo nusikaltimus, pvz., Sukčiavimą, kyšininkavimą, įkalinimą ar pinigų plovimą. Įprasti verslo sukčiai yra „Ponzi“, „Pyramid“ ir Vakarų Afrikos investicijų schemos.
$config[code] not foundPastaraisiais metais svarbiausi baltųjų apykaklės nusikaltimai buvo Bernie Madoff atvejis ir „Enron“ atvejis. 2009 m. Madoffas buvo nuteistas 150 metų kalėjimo už Ponzi schemą, dėl kurios tūkstančiai investuotojų aukų prarado milijardus dolerių.
2001 m. „Houston“ įsikūrusi bendrovė „Enron“ ėmėsi keleto verslo nusikaltimų, dėl kurių galų gale taptų sudėtingiausiu nusikaltimų nusikaltimų tyrimu FBI istorijoje. „Enron“ aukščiausio rango pareigūnai apgaudinėjo investuotojus per sudėtingus apskaitos trūkumus, kol įmonė paskelbė bankroto 2001 metais ir investuotojai prarado milijonus.
Tačiau yra verslo nusikaltimų ar verslo schemų, kurios yra mažiau žinomos ir kurios nebūtinai yra tik verslo pasaulyje. Iš tiesų, kai kurie iš šių mažiau pastebimų nusikaltimų gali turėti įtakos nuolatiniams asmenims - kaip ir jūs.
Verslo nusikaltimai ir sukčiai
Aplinkos apsaugos sistemos
Aplinkosaugos schemos apima netinkamą asmenų, korporacijų, organizacijų ar net vyriausybių praktiką, susijusią su aplinkos apsauga arba valdymu. Šios šalys paprastai dalyvauja programose, kad būtų apeinama mokėti už aplinkosaugos priemones.
Naujausias pavyzdys yra sukčiavimas anglies dioksido kreditais (PDF), kuris apima pranešimus apie anglies dvideginio emisiją ir netikrą anglies dioksido kompensavimo schemas. Interpolo nuomone, anglies dioksido rinka yra patraukli baudžiamosioms grupuotėms ir šios sistemos gali būti vertingos milijardais.
Atgal
Atmesti yra kyšininkavimo rūšis, dėl kurios derasi dvi šalys. Atsitiktinai vienas asmuo sutinka mokėti už paslaugą quid pro quo pagrindu. Paprastai atlygis (pinigai, prekės ar paslaugos) aptariamas anksčiau. Be to, tai reiškia, kad abi šalys bendradarbiauja, o ne viena šalis, išpardavusi kyšį iš kitos.
Pastaruoju metu vieno iš Niujorko geriausių socialinių paslaugų organizacijų vykdomajam direktoriui Williamui E. Rapfogelui buvo manoma, kad ji imasi didelių atsipirkimų iš draudimo brokerio.
Sukčiavimo telefonu rinkimas
Apskritai telemarketingo sukčiavimas susideda iš apgaulingo pardavimo telefonu. Dažniausiai pasitaikančių telemarketingo sukčiavimo atvejų yra sukčiavimo iš anksto mokestis, sukčiavimas vertybiniais popieriais / katilinės, labdaros sukčiavimas ar pasitikėjimo žaidimai.
Didėjantis sukčiavimo su telemarketais forma yra sukčiavimas pakaitiniu naudojimu. Pakaitinio naudojimosi bendra nuosavybe savininkai vadinami „šaltais“, norėdami pamatyti, ar jie nori parduoti, jiems papasakoti, kad buvo rastas pirkėjas, ir paprašyti jų siųsti kai kuriuos išankstinius pinigus, kurių jie niekada nemato.
Siekiant išvengti, kad taptų sukčiavimo telemarketais auka, visada paprašykite skambinančiojo, kuris bando parduoti jums kažką dėl savo kontaktinės informacijos, ir patikrinti juos internetu per tokias svetaines kaip InstantCheckmate.
Pigeon Drop
Balandžių lašas yra pasitikėjimo triukas, kuriame „ženklas“ arba „balandis“ yra įtikintas atsisakyti pinigų, kad gautų didesnę pinigų sumą. Tačiau, kai balandis perduoda pinigus, scammer pakils ir balandis paliekamas nieko.
Toks sukčiai neseniai įvyko Brooklyn, NY, kur moteris prarado 66 000 dolerių dviem moterims. Jie kreipėsi į nukentėjusįjį su pinigų maišeliu, kurį jie teigė radę ir pasiūlę pasidalinti juo už išankstinį mokestį. Moteris sutiko ir perdavė 50 000 dolerių brangakmenių ir 16 000 dolerių grynaisiais pinigais.
Turėtumėte atkreipti dėmesį, kad šie menininkai paprastai yra gerai apsirengę ir nukreipti į pagyvenusius žmones.
Vertinimo komisija
Žiuri muito sukčiavimas susideda iš sukčiai, skambinantys žmones, identifikuojantys save kaip teismo pareigūną. Scammer pasakys, kad sukčiai auka nepranešė apie žiuri pareigas ir kad jų areštas yra neteisėtas.Jei nukentėjusysis atsako, kad niekada negavo tokios pastabos, scammer paprašys informacijos „tikrinimo tikslais“, pavyzdžiui, gimimo datą, socialinio draudimo numerį ar net kredito kortelės numerį.
Šio tipo sukčiai pastaraisiais metais didėjo, o visos šalies bendruomenės paskelbė viešus įspėjimus apie šiuos skambučius. Kad apsisaugotumėte, nepamirškite, kad tikrieji teismo pareigūnai niekada neprašo konfidencialios informacijos telefonu ir nedelsdami pakabinti.
Nors mes paprastai susiejame sąvoką „baltasis apykaklės nusikaltimas“ su didelėmis korporacijomis ar vyriausybėmis, yra verslo nusikaltimų, kurie gali paveikti jus kaip vidutinį asmenį.
Atsižvelgiant į tai, kiek mūsų asmeninės informacijos yra, ir kaip šie verslo nusikaltimai ir sukčiai tapo šiais laikais, labai svarbu būti itin budriems.
Nusikalstamumo koncepcija Nuotrauka per Shutterstock
Daugiau: Ką jūs nežinojote 3 Komentarai ▼
