Visi žino, kad sunku įsisavinti, bet gali būti dar sunkiau išlikti turtinga. Verslininkai turi vizijų sėkmę ir gerovę, tačiau nedaugelis yra pasirengę, kai sėkmė iš tikrųjų juos suranda. Gali būti sunku staiga valdyti turtą, investicijas ir mokesčių planavimą, tačiau finansinių paslaugų sektorius stengėsi suteikti baltojo pirštinės paslaugas, kurių reikia žemo lygio milijonieriams.
Ir yra daug žemo lygio milijonierių. Iš tikrųjų milijonierių skaičius JAV jau praėjusio amžiaus dešimtojo dešimtmečio viduryje padidėjo daugiau nei dvigubai. Kai kurie skaičiavimai rodo, kad iki 2021 m. Bus apie 18 mln.
$config[code] not foundPirmiausia turime suprasti, kad yra keletas turto lygio. Jūs turite savo pasiturinčių žmonių grupę, kurią galime skambinti bet kuriam, kuriam verta mažiau nei porą milijonų dolerių, bet kurie taip pat aiškiai viršija vidurinę klasę. Viršutiniuose ešelonuose jūs turite asmenų, kurių vertė yra 100 milijonų ar daugiau. Tarp šių dviejų žmonių grupių yra pilka finansinių paslaugų sritis.
Finansinės paslaugos turtingoms
Labai turtingas jau seniai naudojasi modeliu, vadinamu šeimos biuru arba daugiabučiu biuru, kuris yra finansų ekspertų biuras, kuris tarnauja vienai turtingai šeimai ar mažai jų grupei. Šie subjektai valdo turtą, investicijas, mokesčius, taip pat kitus pašalinius poreikius, pvz., Kelionių, privačių mokyklų, turto perdavimo ir pan. Valdymą.
Žemiau itin turtingų ir gerokai pasiturinčiųjų amerikiečių kontingentas, kuris negali pateisinti mokėjimo už šeimos biurą (kuris gali kainuoti gerokai daugiau nei 1 mln. JAV dolerių per metus), bet kurio tradicinių turto valdymo įmonių poreikiai nėra patenkinti. Šie asmenys turi turtą ir investicijas, kurioms reikalingas aktyvus stebėjimas, ekspertai, atliekantys kruopštų mokesčių planavimą, ir komanda, kuri investuoja į jų turto apsaugą ir augimą.
Dėl šio poreikio atsirado naujas finansinių paslaugų modelis turtingiems Amerikoje, ir būtent tai reikia žinoti sėkmingai veikiantiems verslo specialistams (ir tiems, kurie stengiasi ten pasiekti):
Privatūs bankai yra atsijungę
Daugelis bankų didina dalyvavimo privačiose bankininkystės paslaugose ribą. JPMorgan Chase praėjusiais metais padvigubino savo minimalią sumą nuo 5 mln. Iki 10 mln. Standartas Chartered neseniai padarė panašų žingsnį, padidindamas savo minimalų mokestį nuo $ 2 mln. Iki 5 mln. USD ir signalizuodamas, kad jis pradės nukreipti klientus, turinčius investuotiną turtą, 30 mln.
Šis žingsnis palieka vis daugiau žmonių, kad išsiaiškintų, kaip valdyti turtą, suskirstant įvairias paslaugas.
„Geriausias žmogus, kuris pateko į šią poziciją, gali būti gabalas kartu su paslaugomis iš įvairių specialistų - mokesčių ekspertų, investavimo konsultantų ir tt“, - aiškina naujoviško turto valdymo įmonės „PeachCap“ įkūrėjas ir generalinis direktorius David Miller. „Profesionalų iš kelių skirtingų firmų naudojimas dar labiau pablogina situaciją, nes atviras visų šių žmonių bendradarbiavimas nėra praktiškas sprendimas.“
Verslininkai įsitraukia
Žinoma, verslininkai susiduria su problemomis kaip galimybėmis, o verslininkai užblokuoja, kad užpildytų didelio galingumo finansinių paslaugų trūkumą. Būsimi veiksmai yra aiškūs: didesnės apimties paslaugos turėtų būti prieinamos didesniems žmonių ratams. Kaip ir kompiuteris ar mobilusis telefonas, kuris anksčiau buvo brangus technologija, skirta tik turtingiems, baltos pirštinės finansinėms paslaugoms, turėtų gauti verslumo sąlygas ir tapti labiau prieinamos.
„Tradicinis šeimos biuro modelis gali būti pakartotinai pritaikytas, kad jis taptų prieinamas daugiau žmonių“, - sako Milleris. „Centralizuodami„ back office “palaikymą ir įgalindami CPA ir finansinius konsultantus su priemonėmis, reikalingomis sudėtingesnėms mokesčių, apskaitos ir turto valdymo strategijoms valdyti, viršutinės finansinės ir mokesčių paslaugos gali būti išplėstos daugiau žmonių.“
Efektyvumo modeliai gali turėti tokį patį poveikį finansų rinkos viršuje, kad „robo“ konsultantai turi apačią - individualų dėmesį ir geresnius rezultatus.
Demokratizuota šeimos tarnyba
Svarbiausia yra suteikti daugiau finansinių specialistų tinklų tarnauti vis labiau turtingiems klientams. Vienoje CPA gali būti, kad klientas silicio slėnyje patenka į užterštą purvą ir negali rasti visų reikalingų šios naujos milijonierių paslaugų. Tai apima kruopščią mokesčių planavimo, turto planavimo ir aukštesnio lygio investavimo strategijas, be jau teikiamų konsultacijų.
„Turtingiems asmenims reikia specializuotos paslaugos, kuri gali būti sudėtinga pristatyti kaip vieną CPA ar finansinį patarėją“, - aiškina Milleris. „Bendradarbiaudami su„ backend “ištekliais, jie gali naudotis įvairiais įrankiais ir ištekliais, leidžiančiais jiems geriau aptarnauti tuos klientus. Finansų sektoriaus atsakas į turtingų asmenų antplūdį turėtų būti geresnis kokybiškų paslaugų prieinamumas, o ne priversti klientus rinktis tarp kokybės ir prieinamumo. “
Verslininkai, norintys pakeisti šią erdvę, turėtų turėti omenyje du rezultatus: patobulintą klientų aptarnavimą ir geresnes finansų valdymo specialistų galimybes. Tai yra du raktai užpildyti tuštumą viršutinėje rinkos dalyje.
Verslininkai Nuotrauka per Shutterstock
2 Pastabos ▼
