Finansų patarėjo ir finansinio planuotojo pareigos yra glaudžiai susijusios ir beveik keičiamos. Jei esate vienas ar kitas, jūsų klientai gali kreiptis į jus bet kuriuo pavadinimu. Skirtumas tarp planuotojo ir patarėjo paprastai priklauso nuo jūsų klientams teikiamų paslaugų asortimento ir dėl to, kaip jūs kompensuojate savo darbą.
Licencijuotas atstovas
Norint, kad darbas kaip finansinis patarėjas, paprastai reikalingi susiję vertybiniai popieriai arba draudimo licencija. Kaip finansinis patarėjas padėtų klientams pasirinkti ir įdėti pinigus dirbti su investicijomis, draudimo produktais ar anuitetais. Priklausomai nuo to, kur dirbate, jums gali prireikti licencijos arba gyvybės draudimo licencijos. Finansų konsultantai dirba vertybinių popierių brokerių įmonėse, gyvybės draudimo agentūrose, bankuose ir kredito unijose arba savarankiškai kaip savarankiškai dirbantys patarėjai.
$config[code] not foundPatarimai komisijoms
Kompensacija finansų konsultantams paprastai apima tam tikrą komisinį atlyginimo planą. Konsultanto darbas - tai procesas, kuriame dirbama su klientais, siekiant padėti jiems pasiekti finansinius tikslus įsigyjant atitinkamus investicinius ar draudimo produktus. Kaip patarėjas, jūs galite parduoti tik vieną eilutę ar finansinio produkto tipą arba dirbti įmonėje, kuri siūlo produktus, kad padengtų visus klientų finansinius poreikius. Didelė finansinių paslaugų dalis - pardavimų įgūdžiai, kad klientai galėtų įsigyti jūsų kompanijos siūlomų produktų po darbo su klientais, kad išsiaiškintų jų dabartinę finansinę padėtį ir pateiktų rekomendacijas, kaip pasiekti jų finansinius tikslus.
Dienos vaizdo įrašas
Atnešė jums iš sėjinukų, kuriuos jums pristatėDidelis nuotraukų planavimas
Finansinio planuotojo darbas išplečia tai, ką paprastai apima finansinis patarėjas, kuriant išsamius planus, susijusius su visišku kliento finansiniu vaizdu. Be investicinių produktų, planuotojas pateikia rekomendacijas dėl turto apsaugos, mokesčių, pensijų ir turto planavimo. Finansų planuotojas atliko papildomus studijų kursus šiose srityse ir išlaikė egzaminus, kad įrodytų savo žinių lygį. Finansų planuotojas paprastai dirba pagal mokestinę kompensavimo sistemą, už kurią sumokėta už užpildytą planą, bet taip pat gali uždirbti komisinius už produktų pardavimą.
Karjeros kelias
Dauguma finansų įmonių, norėdamos samdyti naujus finansinius patarėjus, mėgsta matyti kolegijos laipsnį. Tuomet samdančioji įmonė rems naują patarėją, kuris mokysis ir dalyvaus tarpininkavimo ir draudimo licencijavimo testuose. Pereiti prie finansinio planuotojo įvyksta, kai licencijuotas konsultantas imasi veiksmų, kad gautų papildomą išsilavinimą ir atliktų sertifikavimo egzaminus, kad galėtų teikti visas finansinio planavimo paslaugas. Abi darbo rūšys - parduodant produktus kaip finansinį konsultantą arba rengiant išsamius finansinius planus kaip planuotojas - gali būti atliekamos kaip didesnės finansinės įmonės darbuotojas arba savarankiškai dirbantis darbas.
2016 m. Asmeninių finansinių patarėjų atlyginimų informacija
Pasak JAV darbo statistikos biuro, asmeniniai finansiniai patarėjai 2016 m. Uždirbo vidutiniškai 90 530 dolerių atlyginimą. Dėl mažo galo, asmeniniai finansiniai patarėjai uždirbo 25,4 proc. Atlyginimą $ 57,460, ty 75 proc. Uždirbo daugiau nei ši suma. 75 procentų atlyginimas yra 160,490 dolerių, o tai reiškia, kad 25 procentai uždirba daugiau. 2016 m. JAV asmeniniais finansiniais patarėjais dirbo 271 900 žmonių.
