Naujas banko apskaitos pareigūnas, dažnai vadinamas nauju sąskaitų atstovu, padeda klientams sukurti naujas tikrinimo, taupymo ir investicijų sąskaitas. Nors jie dirba su paskolų tarnautojais, kad patenkintų klientų poreikius, jie paprastai padeda tik su išankstiniais klientų prašymais ir bendrais produktų pasiūlymais, bet nevykdo draudimo įmokų arba nesudaro galutinių paskolų. Naujų sąskaitų atstovai padeda asmenims, turintiems asmeninių bankininkystės poreikių, ir padėti verslo savininkams su komerciniais bankais.
$config[code] not foundPaaiškinkite paskyros parinktis
Nauji sąskaitų tvarkytojai turi būti atnaujinti visuose paskyros produktuose ir paslaugose. Jie turi būti susipažinę su skirtingomis sąskaitų rūšimis, mokesčių struktūromis, klientų nauda, taupymo ir investicijų sąskaitų palūkanų normomis ir sąskaitų apribojimais. Pavyzdžiui, kai kurioms tikrinimo sąskaitoms nereikia mėnesinio mokesčio, tačiau turi būti išlaikytas minimalus balansas. Kitos sąskaitos studentams yra nemokamos, tačiau mėnesio mokestis yra mažas ne studentams. Naujų sąskaitų atstovai pateikia sąskaitos parinktis potencialiems klientams telefonu ir tiesioginiuose susitikimuose.
Atidarykite naujas paskyras
Bankai turi procedūras ir dokumentus, reikalingus atidaryti naujas sąskaitas. Naujų sąskaitų savininkai turi būti oficialiai pasirašę, užregistruoti ir sutikti su jų sąskaitų sąlygomis. Pavyzdžiui, dauguma bankų, pasirašydami bendrą sąskaitą, reikalauja abiejų šalių parašų. Kai kurioms naujoms sąskaitoms reikalingi pradiniai indėliai, todėl atstovai užpildo dokumentus ir palyda naujus sąskaitų savininkus, kad užbaigtų sandorius. Nauji sąskaitų tvarkytojai padeda klientams užsiregistruoti debeto kortelėms, užsakymų čekius ir indėlių lapelius ir nurodo, kaip naudotis internetinėmis bankų sistemomis.
Dienos vaizdo įrašas
Atnešė jums iš sėjinukų, kuriuos jums pristatėUžtikrinti saugumą ir privatumą
Naujų sąskaitų tvarkytojai yra atsakingi už naujų sąskaitų saugumą ir konfidencialumą. Socialinės apsaugos numeriai, pradinės indėlio sumos ir asmeninė kontaktinė informacija yra saugomi asmeniškai tarp pareigūno, kliento ir užsakovo, kuriam gali prireikti atlikti sandorius. Asmeniniai prieigos kodai, paskyros numeriai, slaptažodžiai ir PIN kodai taip pat yra konfidencialūs. Nauji sąskaitos atstovai taip pat padeda esamiems klientams sąskaitos poreikius, pvz., Adreso pakeitimus, prarastas ar pavogtas banko korteles, pervedimus, indėlių sertifikatus, išėjimo į pensiją sąskaitas ir apgaulingą sąskaitą.
Prašyti kitų produktų ir paslaugų
Sąskaitų savininkams gali prireikti papildomų banko paslaugų, todėl nauji sąskaitų tvarkytojai reklamuoja ir platina kitas turimas galimybes. Jie dažnai prekiauja tam tikromis amžiaus grupėmis ir dabartiniais poreikiais. Pavyzdžiui, jie gali aptarti pensijų sąskaitos galimybes su vyresnio amžiaus žmonėmis, koledžo taupymo programas su pradinių ar aukštųjų mokyklų mokinių tėvais arba hipotekinių paskolų programas jaunavedžiams ir jaunoms šeimoms. Naujų sąskaitų atstovai dažnai dirba kaip pardavėjai ir naujus produktus pristato esamiems klientams. Jie dažnai supažindina klientus su naujais padaliniais ir kryžminiu būdu parduoda produktus ir paslaugas pagal „Merchants Bank of California“.
