Jei jūsų finansinio planavimo verslas susijęs tik su kliento informacijos rinkimu ir klientams pateikiant išsamų finansinį planą, jūs tikriausiai galite sukurti verslą, kuriame yra tik vietinė verslo licencija. Tačiau jei planavimo paslaugos apima plano įgyvendinimą, jums reikės papildomų licencijų, registracijų ir sertifikacijų. Šios profesinės registracijos rodo, kad turite patirties ir žinių, kurių klientai nori ir nori.
$config[code] not foundPlanavimo sertifikavimas
Nors finansiniams planuotojams nėra jokios specialios licencijos, vieno iš planuotojo profesinių pažymėjimų gavimas rodo, kad klientai turi žinių, kad galėtumėte pateikti naudingų planavimo patarimų. Geriausiai žinomas planuotojo vardas yra sertifikuotas finansinis planuotojas. Amerikos sertifikuotų finansinių planų instituto standartų taryba skiria BŽP paskyrimą tik po to, kai planuotojas parodė ne mažiau kaip trejų metų finansinių paslaugų patirtį ir baigė koledžo lygio kursus ir išlaikė įvairius išsamaus finansinio plano aspektus. „Chartered Financial Consultant“ paskyrimas yra kitas sertifikavimas, kurį planuotojas gali gauti norėdamas parodyti šios srities žinias.
Investicijų konsultavimas
Finansų planuotojui, kuris parduoda investicinius produktus, pavyzdžiui, investicinius fondus, arba teikia išsamią konsultaciją investavimo klausimais už vieną mokestį, reikia vieno iš kelių su investicijomis susijusių licencijų ar registracijų. Norėdami parduoti investicinius produktus, jums reikia registruotos atstovybės licencijos iš Finansų pramonės reguliavimo institucijos. 6 serijos licencija leidžia jums parduoti supakuotus produktus, pvz., Investicinius fondus ir kintamus anuitetus. „7 serijos“ licencija leidžia veikti kaip visapusiškas investicinis brokeris ir parduoti daugelį investicinių produktų tipų. Norint teikti konsultacijas investuojant be komisinių, turite tapti registruotu investavimo patarėju, registruodamas savo valstybėje arba Vertybinių popierių ir biržos komisijoje, priklausomai nuo kliento turto, kurį patarsite, skaičiaus.
Diskusijos apie draudimo apsaugą
Kaip finansinis planuotojas, taip pat patariate klientams apsaugoti turtą naudodami gyvybės, negalios ir turto draudimo produktus. Naudodamiesi gyvybės draudimo licencija, galite padėti užtikrinti, kad jūsų klientai įsigytų gyvybės ir negalios draudimo išmoką, kurią rekomenduojate, ir uždirbti komisinius už savo praktiką. Pardavimo draudimas taip pat apsaugo klientus nuo kitų draudimo agentų, kurie gali pasiūlyti konkurencingų finansinių planavimo paslaugų.
Kiti galimi sertifikatai
Kaip finansinis planuotojas, galbūt norėsite ar turite kitų tipų sertifikatus ar licencijas, priklausomai nuo planavimo paslaugų, kurias siūlo jūsų verslo įmonės. Papildomi pavadinimai Finansų planuotojai turi patvirtintą apskaitininko paskyrimą, „Chartered Financial Analyst“ paskyrą arba teisės laipsnį ir advokato licenciją. Planuotojams, turintiems šiuos pavadinimus, karjeros kelias dažnai prasideda kaip CPA arba advokatas ir tampa visapusiškos finansinės planavimo verslu, kuris sutelkia dėmesį į ankstesnio įsigyto pavadinimo ar licencijos kompetenciją.
